Банкротство, реструктуризация, санация

Родина Елена Анатольевна является специалистом в области банкротств предприятий и банков, реструктуризации задолженности юридических и физических лиц.
Особым и перспективным направлением деятельности является санации, финансовое оздоровлении предприятий и банков.
Во всем мире и в России процедуры финансового оздоровления предприятий – санация является наиболее эффективным методом «оживления»  предприятий и банков.
Санация (от лат. sanatio лечение, оздоровление) это система мер, направленных на предотвращение ликвидации предприятия вследствие наступления признаков банкротства. При этом или собственники предприятия, или кредиторы, или иные лица (в том числе органы исполнительной власти) оказывают должнику целевую финансовую помощь, предоставляет льготные кредиты, льготное налогообложение, происходит реструктуризация долгов, принудительный выкуп или передача имущества  и пр. Государственная финансовая поддержка предоставляется тем предприятиям, которые при наличии соответствующих возможностей способны в короткое время эффективно использовать полученные финансовые средства.

В данном направлении предлагаются следующие услуги:

  • Анализ финансового состояния предприятия, банка и выбор вида санации.
  • Выбор плана финансового оздоровления и формы конвертации долгов, в том числе принудительной конвертации долгов, выбор формы реорганизации или ликвидации предприятия банка, выбор управления санируемого предприятия, банка.
  • Выбор руководства санируемого банка, предприятия, а также согласование конкурсного управляющего.
  • Проведение переговоров с основными кредиторами и должниками санируемого предприятия, банка, составление плана реструктуризации.
  • При выборе формы без изменения статуса юридического лица санируемого предприятия (такая санация осуществляется обычно для помощи предприятию в устранении его неплатежеспособности, если его кризисное состояние рассматривается как временное явление) – составление документов и финансового плана, а также всех необходимых процедур, оформление покупки предприятия, передачи акций, имущества, ликвидных активов в счет долга, оформление иных финансовых процедур.
  • При выборе формы с изменением статуса юридического лица санируемого предприятия (эта форма санации носит название реорганизации предприятия и требует осуществления ряда реорганизационных процедур, связанных со сменой его формы собственности, организационно-правовой формы деятельности и т.п.) поведение реорганизации, выбор формы реорганизации (слияние, поглощение, выделение, присоединение и другие).
  • Сопровождение погашения долга предприятия или банка за счет средств бюджета, согласование выделения средств. В такой форме санируются только государственные предприятия и банки, иногда государство или ЦБ выступает в качестве сенатора.
  • Сопровождение погашения долга предприятия или банка за счет целевого банковского кредита, поиск и согласование условий банковского кредита. Такая форма санации осуществляется, как правило, коммерческим банком или несколькими банками, обслуживающим предприятие или банк партнера, после тщательного аудита деятельности последнего. Так как предоставление такого целевого кредита имеет очень высокий уровень риска, ставка процента по нему обычно достигает максимального значения.
  • Сопровождение перевода долга на другое юридическое лицо. Таким юридическим лицом может быть любое предприятие или группа предприятий, банков, осуществляющее предпринимательскую деятельность, которое пожелало принять участие в санации предприятия-должника. Условия такого перевода долга оговариваются специальным договором. В этом случае новый должник имеет право выдвигать против требований кредитора все возражения, основанные на договорных отношениях между кредитором и первым должником.
  • Сопровождение выпуска облигаций (и других долговых ценных бумаг) под гарантию сенатора. Такая форма санации осуществляется, как правило, коммерческим банком, обслуживающим предприятие или банк, если по каким-либо причинам предоставление ему прямого банковского кредита (или переоформление краткосрочных кредитов в долгосрочные) невозможно.
  • Сопровождение санации предприятия или банка, направленная на его реорганизацию (с изменением, как правило, статуса юридического лица санируемого предприятия) носит следующие основные формы:
1. Слияние - предприятие-должник сливается с иным финансово устойчивым предприятием. Результатом становится потеря должником самостоятельного юридического статуса. Если в результате санации объединяются предприятия одной отрасли, то это горизонтальное слияние. Объединение предприятий смежных отраслей - это вертикальное слияние, объединение не связанных отраслевыми или технологическими особенностями предприятий - это конгломератное слияние.
2. Поглощение - предприятие-должник приобретается сенатором. Последний получает целостный имущественный комплекс, основную часть его активов. А санируемое предприятие может сохраниться как юридическое лицо в виде дочернего предприятия.
3. Разделение используется для предприятий, которые осуществляют многоотраслевую производственную деятельность.
4. Преобразование в ПАО. По инициативе группы учредителей создается публичное акционерное общество. Для этого необходимо обеспечить минимальный размер уставного фонда, утвержденный законодательством.
5. Передача в аренду. Касается государственных предприятий, которые сдаются в аренду членам трудового коллектива. При этом коллектив арендаторов принимает на себя долги санируемого предприятия.
6. Приватизация. Также используется для санации государственных предприятий.
  • Сопровождение процедур банкротства (подача заявления, предварительные процедуры, поиск вариантов более «безболезненного» банкротства).
  • Проведение мероприятий по распутыванию схем, по которым выводились денежные средства или иные активы должника; оспаривание сомнительных сделок совершенных должником в предбанкротном состоянии; привлечение руководителей, владельцев должника к ответственности; и прочие шаги.
  • Подготовка и подача заявления о признании должника банкротом.
  • Включение в реестр требований кредиторов должника.
  • Оспаривание требований недобросовестных кредиторов.
  • Участие в собраниях/комитетах кредиторов.
  • Представление интересов кредиторов и должников при применении процедур несостоятельности (банкротства), оказываем правовую поддержку при оспаривании сделок должника, осуществляем защиту интересов должников и их участников (учредителей), а также сопровождение деятельности арбитражных управляющих.
  • Сопровождении процедур банкротства, как со стороны кредиторов, так и должников и арбитражных управляющих, включая Агентство по страхованию вкладов.
  • Привлечение специалистов для защиты интересов лиц, участвующих в деле о банкротстве.
  • Получение отсрочки по выплате задолженностей.
  • Снятие ареста с имущества организации.
  • Приостановление исполнительных производств, возбужденных в отношении организации.
  • Сохранение и перемещение активов организации.
  • Погашение требований кредиторов.
  • Проведение экспертизы для выявления признаков наличия (отсутствия) преднамеренного банкротства со стороны лиц, контролирующих предприятие или банк.
  • Защита интересов лиц, контролирующих банк или предприятие, при выявлении признаков преднамеренного банкротства в Арбитражном суде, в правоохранительных органах.
  • Представление интересов лиц, контролирующих банк или предприятие, по исковым заявлениям о субсидиарной ответственности.
  • Предъявление исков о субсидиарной ответственности к лицам, контролирующих банк или предприятие.
Новости
Skype: rodinalaw
Яндекс.Метрика
Все права защищены © Родина Е.А.
Полное или частичное копирование материалов запрещено, при согласованном использовании материалов необходима ссылка на ресурс.
Разработка сайта: SitePech.ru